Compliance Officer (m/w/d)



Dein Verantwortungsbereich:

• Verantwortungsübernahme im Aufbau des "Regulatory Office" im Rahmen der AT 4.4.2 ZAG-MaRisk Umsetzung


• Unterstützung der Fachbereiche bei der Auslegung und Umsetzung wesentlicher rechtlicher Regelungen und Vorgaben


• Unterstützung bei der Erstellung des Rechtskatasters (Legal Inventory), Risikoanalyse und Kontrollplan


• Fähigkeit zur Durchführung risikobasierter Compliance-Kontrollhandlungen


• Verantwortung des Compliance-Programms für PSP, inkl. Policies, Procedures, Verhaltenskodizes, Governance-Richtlinien und operativer Richtlinien


• Sicherstellung der Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr (z. B. ZAG, ZAG-MaRisk, PSD2/PSD3, AML/LAD, Geldwäschegesetz, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF-Empfehlungen; ggf. länderspezifische Vorschriften)Unterstützung bei der Etablierung einer "Scheme-Compliance"


• Strategische Partnerschaften mit Product, Engineering, Sales, Legal, Governance von Third-Party-Vendor-Management und PSP-Partner-Integrationen (Acquirer, PSP-Remarketing)


• Leitung und Bearbeitung von internen Meldungen (Whistleblowing), Untersuchungen und Ergebnisdokumentation


• Beratung der Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen, Handelsplattformen, Cross-Border-Transaktionen sowie B2B/B2C-Modellen und Einbindung nach AT 8 ZAG-MaRisk


• Koordination mit Aufsichtsbehörden, externen Prüfern, Datenschutzbeauftragten und KYC/AML-Partnern; Ansprechpartner für Governance-Komitees


• Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsrat/Komitee über Compliance-Status, Risiken, Kennzahlen (KPI/OKR) und strategische Initiativen


• Weiterentwicklung von Monitoring-Tools, Dashboards, Compliance-Risk-Assessment-Methoden und -Risikokarten; Ownership von Compliance-Risikokennzahlen


• Mitarbeiterschulungen zu Compliance-Themen, Datenschutz, Betrugsvorbeugung und ethischer Geschäftspolitik

Deine Vorteile:

• Flexible Arbeitszeiten


• Homeoffice-Möglichkeiten


• Mobility-Konzepte


• Eine offene und transparente Unternehmenskultur


• Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten


• Ein starkes Team, in das du deine Ideen mit einbringen kannst


• Spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen

Das bringst du mit:

• Abgeschlossenes Studium in Rechtswissenschaften, Wirtschaftsrecht, Betriebswirtschaft oder vergleichbare Qualifikation


• Mind. 5-8 Jahre relevante Berufserfahrung im Compliance-Umfeld, idealerweise im Zahlungsverkehr, FinTech, Banking oder Finanzen


• Fundierte Kenntnisse relevanter Regularien (ZAG, ZAG-MaRisk, PSD2, AML/LAD, DSGVO, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF, Kredit-/ Zahlungsverkehrsrecht, etc.)


• Tiefgehende Erfahrung in KYC/AML-Programmen, Transaktionsüberwachung, Customer Due Diligence, Sanctions Screening


• Umfangreiche Kenntnisse des PSP-Ökosystems, Zahlungsabwicklung, Acquirer/PSP-Partner-Management


• Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, strategisches Denken, strukturierte Arbeitsweise


• Coaching-Kompetenz, starke Kommunikationsfähigkeiten, interkulturelle Kompetenz


• Deutsch fließend; Englischkenntnisse fließend

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